Coaching analyse finance personnelle

et optimisation

Pour reprendre le contrôle de vos finances

Prix

59,99 €

💡 Objectif : Faire un bilan complet de sa situation financière et identifier les leviers d’optimisation pour mieux gérer son budget, épargner efficacement et atteindre ses objectifs financiers.

Descriptif et déroulement du coaching

📌 Déroulement du Coaching :

🔹 1. Diagnostic Financier Personnalisé (15 min)

• Analyse des revenus et des charges fixes et variables.

• Calcul du taux d’épargne et du reste à vivre.

• Évaluation des dettes et engagements financiers (crédits, loyers, abonnements…).

• Définition des objectifs financiers à court, moyen et long terme (achat immobilier, retraite, indépendance financière…).

🔹 2. Optimisation du Budget et de l’Épargne (20 min)

• Stratégies pour réduire les dépenses inutiles et optimiser les postes de dépenses.

• Méthodes de gestion budgétaire : 50/30/20, budget base zéro, automatisation des finances.

• Stratégie d’épargne : placement des liquidités selon l’horizon de placement et le profil de risque.

• Comparaison des solutions d’épargne (livrets, assurance vie, PEA, PER, SCPI…).

🔹 3. Structuration et Stratégies d’Investissement (20 min)

• Plan d’action pour investir progressivement en fonction du profil et des objectifs.

• Introduction aux placements adaptés : bourse, immobilier, ETF, cryptos, investissements alternatifs.

• Évaluation de la diversification et de l’adéquation entre risques et objectifs.

• Stratégies pour maximiser le rendement tout en minimisant les risques financiers.

🔹 4. Conclusion & Plan d’Action Personnalisé (5 min)

• Récapitulatif des points d’amélioration.

• Feuille de route avec objectifs à 3, 6 et 12 mois.

• Session de questions/réponses et ajustements personnalisés.

🎁 Bonus Inclus :

✅ Tableau Excel de gestion budgétaire personnalisable.
✅ Guide PDF des placements financiers adaptés à chaque profil.
✅ Checklist des actions à mettre en place pour optimiser ses finances.

💬 Ce coaching est conçu pour toute personne souhaitant améliorer sa gestion financière, optimiser son épargne et bâtir une stratégie solide pour l’avenir.